2011年國(guó)際商務(wù)師考試復(fù)習(xí)輔導(dǎo)（2）
來(lái)源：國(guó)際商務(wù)師考試網(wǎng)發(fā)布時(shí)間：2011-07-18 09:25:29
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金本位制的演變和崩潰
1.金塊本位制和金匯兌本位制。
隨著資本主義矛盾的發(fā)展，破壞國(guó)際貨幣體系穩(wěn)定性的因素也日益增長(zhǎng)起來(lái)。到1913年末，英、美、法、德、俄5國(guó)擁有世界黃金存量的2／3，絕大部分黃金被少數(shù)國(guó)家占有，這就削弱了其他國(guó)家貨幣制度的基礎(chǔ)。一些國(guó)家為了準(zhǔn)備戰(zhàn)爭(zhēng)，政府支出急劇增長(zhǎng)，大量發(fā)行銀行券，于是銀行券兌換黃金越來(lái)越困難，這就破壞了自由兌換的原則，在經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)期，商品輸出減少，資金外逃嚴(yán)重，引起黃金大量外流，各國(guó)紛紛限制黃金流動(dòng)，黃金不能在國(guó)際間自由轉(zhuǎn)移。由于維持金本位制的一些必要條件逐漸遭到破壞，國(guó)際貨幣體系的穩(wěn)定性也就失去了保證。
第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)后，各國(guó)停止銀行券兌現(xiàn)并禁止黃金輸出，金本位制陷于崩潰。戰(zhàn)爭(zhēng)期間，各國(guó)實(shí)行自由浮動(dòng)的匯率制度，匯價(jià)波動(dòng)劇烈，國(guó)際貨幣體系的穩(wěn)定性已不復(fù)存在。
第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束后，資本主義各國(guó)已無(wú)力恢復(fù)金本位制。1925年英國(guó)首先實(shí)行金塊本位制。不久，法國(guó)、意大利等國(guó)也相繼推行。金塊本位制是以黃金為準(zhǔn)備金，以有法定含金量的價(jià)值符號(hào)作為流通手段的一種貨幣制度。在金塊本位制度下，貨幣仍然規(guī)定含金量，但黃金只作為貨幣發(fā)行的準(zhǔn)備金集中于中央銀行，而不再鑄造金幣和實(shí)行金幣流通，流通中的貨幣黃金由銀行券等價(jià)值符號(hào)所代替。銀行券在一定數(shù)量以上可按含金量?jī)稉Q黃金。黃金輸出入由中央銀行負(fù)責(zé)，禁止私人輸出黃金。
金塊本位制雖然仍對(duì)貨幣規(guī)定含金量，并以黃金作為準(zhǔn)備金，但金幣的自由鑄造和流通以及黃金的自由輸出入已被禁止，價(jià)值符號(hào)與黃金的兌換也受到限制，此時(shí)，黃金已難以發(fā)揮自動(dòng)調(diào)節(jié)貨幣供求和穩(wěn)定匯率的作用。因此，金塊本位制實(shí)際上是一種殘缺不全的金本位制度。
金匯兌本位制又稱虛金本位制，它是以存放在金塊本位制或金幣本位制國(guó)家的外匯資產(chǎn)為準(zhǔn)備金，以有法定含金量的紙幣作為流通手段的一種貨幣制度，第一次世界大戰(zhàn)以前，許多殖民地國(guó)家曾經(jīng)實(shí)行過(guò)這種貨幣制度。第一次世界大戰(zhàn)后，一些無(wú)力恢復(fù)金幣本位制但又未采用金塊本位制的資本主義國(guó)家，也推行金匯兌本位制。
2.國(guó)際金本位制的崩潰。
第一次世界大戰(zhàn)后各國(guó)勉強(qiáng)恢復(fù)的國(guó)際金匯兌本位制，終于在1929年爆發(fā)的世界性經(jīng)濟(jì)危機(jī)和1931年的國(guó)際金融危機(jī)中全部瓦解。由于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響，英國(guó)的國(guó)際收支已陷于困境，在1931年的金融危機(jī)中，各國(guó)紛紛向英國(guó)兌換黃金，使英國(guó)難以應(yīng)付，終于被迫在同年9月終止實(shí)行金本位制。同英鎊有聯(lián)系的一些國(guó)家，也相繼放棄了金匯兌本位制。接著美國(guó)在1933年3月，在大量銀行倒閉和黃金外流的情況下，也不得不停止兌換黃金，禁止黃金輸出，從而放棄了金本位制。20世紀(jì)30年代國(guó)際金匯兌本位制的崩潰，是資本主義世界貨幣制度的第一次危機(jī)。
國(guó)際金本位制徹底崩潰后，20世紀(jì)30年代的國(guó)際貨幣制度一片混亂，正常的國(guó)際貨幣秩序遭到破壞。主要的三種國(guó)際貨幣，即英鎊、美元和法郎，各自組成相互對(duì)立的貨幣集團(tuán)——英鎊集團(tuán)、美元集團(tuán)、法郎集團(tuán)。各國(guó)貨幣之間的匯率再次變?yōu)楦?dòng)的，各個(gè)貨幣集團(tuán)之間普遍存在著嚴(yán)格的外匯管制，貨幣不能自由兌換。在國(guó)際收支調(diào)節(jié)方面，各國(guó)也采取了各種各樣的手段，為了解決國(guó)內(nèi)嚴(yán)重的失業(yè)，各國(guó)大打匯率戰(zhàn)，競(jìng)相實(shí)行貨幣貶值以達(dá)到擴(kuò)大出口、抑制進(jìn)口的目的，而且各種貿(mào)易保護(hù)主義措施和外匯管制手段也非常盛行。結(jié)果是國(guó)際貿(mào)易嚴(yán)重受阻，國(guó)際資本流動(dòng)幾乎陷于停頓。
1936年9月，英美法三國(guó)為恢復(fù)和穩(wěn)定國(guó)際貨幣秩序，達(dá)成了所謂的“三國(guó)貨幣協(xié)定”。該協(xié)定保證盡力維持協(xié)定成立時(shí)的匯價(jià)，減少匯率的波動(dòng)，共同合作以保持貨幣關(guān)系的穩(wěn)定。同年10月又簽定了三國(guó)相互間自由兌換黃金的“三國(guó)黃金協(xié)定”。然而，由于不同貨幣集團(tuán)的對(duì)立，國(guó)際貨幣體系關(guān)系仍然充滿著矛盾和沖突。后來(lái)，由于帝國(guó)主義國(guó)家忙于準(zhǔn)備戰(zhàn)爭(zhēng)，購(gòu)置軍火，導(dǎo)致黃金外流，“三國(guó)貨幣協(xié)定”遂被沖跨。不過(guò)該協(xié)定在制止外匯傾銷方面有一些成效，并為以后的國(guó)際貨幣體系的建立創(chuàng)造了一定條件。
布雷頓森林體系的建立
經(jīng)過(guò)第一次世界大戰(zhàn)和1929—1933年的世界經(jīng)濟(jì)大衰退之后，國(guó)際金本位制已經(jīng)退出歷史舞臺(tái)。各個(gè)貨幣集團(tuán)的建立和各國(guó)外匯管理的加強(qiáng)，使國(guó)際金融關(guān)系更加不穩(wěn)定，成為世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的障礙。因此，建立一個(gè)統(tǒng)一的國(guó)際貨幣制度，改變國(guó)際金融領(lǐng)域的動(dòng)蕩局面，已成為國(guó)際社會(huì)的迫切任務(wù)。
在第二次世界大戰(zhàn)后期，英美兩國(guó)政府出于本國(guó)利益的考慮，構(gòu)思和設(shè)計(jì)戰(zhàn)后國(guó)際貨幣體系，分別提出了“懷特計(jì)劃”和“凱恩斯計(jì)劃”。
以美國(guó)財(cái)政部官員名字命名的“懷特計(jì)劃”是在1943年4月提出的，全稱為“聯(lián)合國(guó)外匯穩(wěn)定方案”。該方案的主要內(nèi)容是：建立一個(gè)國(guó)際貨幣穩(wěn)定基金機(jī)構(gòu)，各國(guó)必須繳納基金來(lái)建立外匯穩(wěn)定基金；各國(guó)的發(fā)言權(quán)和投票權(quán)取決于其向基金組織交納份額的多少；基金組織擬訂一種國(guó)際貨幣單位“尤尼他”，其含金量相當(dāng)于10美元；采用固定匯率，各國(guó)貨幣匯率非經(jīng)基金組織機(jī)構(gòu)同意，不能任意變動(dòng)；基金的主要任務(wù)是穩(wěn)定匯率，提供短期信貸，平衡國(guó)際收支；基金辦事處設(shè)在擁有份額最多的國(guó)家。
“懷特計(jì)劃”反映了美國(guó)的經(jīng)濟(jì)力量日益強(qiáng)盛，從而試圖操縱和控制基金，獲得國(guó)際金融領(lǐng)域的統(tǒng)治地位。對(duì)此，尚有相當(dāng)經(jīng)濟(jì)實(shí)力的英國(guó)當(dāng)然不甘示弱。為了分享國(guó)際金融的領(lǐng)導(dǎo)權(quán)，英國(guó)于“懷特計(jì)劃”發(fā)表的同一天拋出了“凱恩斯計(jì)劃”。
“凱恩斯計(jì)劃”實(shí)際上是一個(gè)“國(guó)際清算聯(lián)盟”方案，它是由英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家凱恩斯提出的。這一計(jì)劃的內(nèi)容明顯對(duì)英國(guó)有利。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)3個(gè)月的討價(jià)還價(jià)，英美兩國(guó)終于達(dá)成協(xié)議。在此基礎(chǔ)上，1944年7月，在美國(guó)的新罕布什爾州布雷頓森林召開(kāi)了有44國(guó)參加的聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨幣金融會(huì)議。會(huì)議通過(guò)了以“懷特計(jì)劃”為基礎(chǔ)制訂的《國(guó)際貨幣基金協(xié)定》和《國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行協(xié)定》，宣布了第二次世界大戰(zhàn)后國(guó)際貨幣體系，即布雷頓森林體系的建立。
布雷頓森林體系的中心內(nèi)容是雙掛鉤，即美元與黃金直接掛鉤，而其他國(guó)家的貨幣與美元掛鉤，與此同時(shí)，確立了固定匯率制。
按照“布雷頓森林協(xié)定”，國(guó)際貨幣基金組織的會(huì)員國(guó)必須確認(rèn)美國(guó)政府在1934年規(guī)定的35美元折合1盎司黃金的官價(jià)。美國(guó)政府承擔(dān)各國(guó)按此價(jià)格用美元向美國(guó)兌換黃金的義務(wù)。當(dāng)黃金官價(jià)受到國(guó)際金融市場(chǎng)上的炒家沖擊時(shí)，各國(guó)政府要協(xié)同美國(guó)政府進(jìn)行干預(yù)。
在布雷頓森林體系下，基金組織各會(huì)員國(guó)的貨幣必須與美元保持固定比價(jià)。美國(guó)政府根據(jù)上述黃金官價(jià)，規(guī)定美元的含金量為0.888671克純金，各會(huì)員國(guó)貨幣對(duì)美元的匯率按各國(guó)貨幣的含金量與美元確定固定比價(jià)，或直接規(guī)定與美元的固定比價(jià)，但不得輕易改變。匯率波動(dòng)幅度應(yīng)維持在固定比價(jià)的上下1％以內(nèi)。如果貨幣含金量的變動(dòng)超過(guò)1％，必須得到國(guó)際貨幣基金組織的批準(zhǔn)。
布雷頓森林體系的雙掛鉤，使美元等同于黃金，各國(guó)貨幣只有通過(guò)美元才能與黃金發(fā)生聯(lián)系，從而確立了美元在國(guó)際貨幣制度中的中心地位。在這一貨幣制度下，資本主義世界各國(guó)都用美元作為主要的國(guó)際支付手段，許多國(guó)家還以美元作為主要的外匯儲(chǔ)備，有的甚至還用美元作為發(fā)行貨幣的準(zhǔn)備金。因此，戰(zhàn)后的國(guó)際貨幣制度實(shí)際上是一種美元本位制。
